इंडिया दर्पण ऑनलाईन डेस्क
रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाने Paytm पेमेंट्स बँक लिमिटेड (बँक) ५ कोटी ३९ चा आर्थिक दंड ठोठावला आहे. या कारवाईबाबत आरपीआयाने सांगितले की, बँकेच्या KYC/AML दृष्टीकोनातून एक विशेष छाननी केली गेली आणि RBI द्वारे ओळखल्या गेलेल्या लेखापरीक्षकांद्वारे बँकेचे सर्वसमावेशक सिस्टम ऑडिट केले गेले. विशेष छाननी अहवालाची तपासणी, सर्वसमावेशक प्रणाली लेखापरीक्षण अहवाल आणि संबंधित पत्रव्यवहार उघड झाला, इतर गोष्टींबरोबरच, बँकेने निर्देशांचे पालन न केल्यामुळे (i) संस्थांच्या संदर्भात लाभार्थी मालक ओळखण्यात अपयश आले.
त्याचप्रमाणे पेआउट सेवा प्रदान करण्यासाठी ऑनबोर्ड केलेले, (ii) त्याने पेआउट व्यवहारांचे परीक्षण केले नाही आणि पेआउट सेवांचा लाभ घेत असलेल्या संस्थांचे जोखीम प्रोफाइलिंग केले नाही, (iii) पेआउट सेवांचा लाभ घेत असलेल्या विशिष्ट ग्राहक आगाऊ खात्यांमध्ये दिवसाच्या शेवटी शिल्लक असलेल्या नियामक कमाल मर्यादेचे उल्लंघन केले., (iv) विलंबाने सायबर सुरक्षा घटनेची नोंद केली, (v) ‘SMS वितरण पावती तपासणी’ शी संबंधित डिव्हाइस बंधनकारक नियंत्रण उपाय लागू करण्यात अयशस्वी झाले आणि (vi) त्याची व्हिडिओ आधारित ग्राहक ओळख प्रक्रिया (V-CIP) पायाभूत सुविधा अयशस्वी झाली.
भारताबाहेरील IP पत्त्यांचे कनेक्शन प्रतिबंधित करणे, या सर्व निर्देशांचे पालन करण्यात अयशस्वी झाल्याबद्दल बँकेला दंड का लागू करू नये याची कारणे दाखवा असा सल्ला देण्यात आला आहे. नोटिशीला बँकेने दिलेले उत्तर आणि वैयक्तिक सुनावणी दरम्यान केलेल्या तोंडी सबमिशनचा विचार केल्यानंतर, RBI या निष्कर्षापर्यंत पोहोचले की उपरोक्त RBI निर्देशांचे पालन न केल्याचा आरोप सिद्ध झाला. त्यामुळे बँकेला आर्थिक दंड लावल्याची माहिती मुख्य महाव्यवस्थापक योगेश दयाल यांनी दिली.
